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2020年初级银行从业资格考试法律法规测试题(三)

日期: 2020-04-09 16:42:50 作者: 宗敬先

  小编为大家整理好了2020年初级银行从业资格考试法律法规测试题(三),大家要及时练习,银行从业资格考试备考正在进行中, 备考2020年考试, 需要大家勤奋刻苦。困难不仅可以磨炼我们的意志,还可以锻炼我们的身体。 

2020年初级银行从业资格考试法律法规测试题(一)

  初级银行从业资格考试试题1.【题干】下列可依法作为境内商业银行个人存款账户开户实名证件的有( )。

  A.军人身份证件、武装警察身份证件

  B.外国公民持有的有效护照

  C.居民身份证或者临时居民身份证

  D.户口簿

  E.港澳居民往来内地通行证、台湾居民来往大陆通行证或者其他有效旅行证件

  【答案】ABCDE

  【解析】只要是国家承认的身份证件,均可以前往银行办理个人存款账户开户事宜。

  【考点】负债业务——存款业务——个人存款业务

  2.【题干】债券回购的主要形式包括( )。

  A.质押式回购

  B.保证式回购

  C.抵押式回购

  D.买断式回购

  E.担保式回购

  【答案】AD

  【解析】债券回购是商业银行短期借款的重要方式,包括质押式回购与买断式回购两种。

  【考点】金融市场——货币市场与资本市场——货币市场

  3.【题干】第二版巴塞尔资本协议第一支柱覆盖的风险包括( )。

  A.国家风险

  B.操作风险

  C.战略风险

  D.信用风险

  E.市场风险

  【答案】BDE

  【解析】第二版巴塞尔资本协议第一支柱:最低资本要求。明确总资本充足率不得低于 8%,核心资本不得低于 4%,资本要全面覆盖信用风险、市场风险和操作风险。

  【考点】资本管理——巴塞尔资本协议与我国银行业资本监管——巴塞尔资本协议

  4.【题干】银行业从业人员在办理证券业务过程中,不得有下列( )行为。

  A.在债券投标过程中,恶意压低投标价格,影响中标票面利率

  B.通过对敲、操纵价格等方式影响市场价格走势

  C.通过恶意压低承销费用竞争客户,扰乱正常的市场价格秩序

  D.在债券投资、交易过程中,制造、散布虚假信息误导市场成员和客户

  E.利用内幕消息、非法交易等手段获取不正当利益

  【答案】ABCDE

  【解析】银行业从业人员在办理证券业务中,不得有下列行为:

  ①在企业短期融资券、金融债券承销过程中,通过恶意压低承销费用竞争客户,扰乱正常的市场价格秩序;

  ②在债券投资、交易过程中,制造、散布虚假的信息误导市场成员和客户,利用内幕消息、非法交易等手段获取不正当利益,通过对敲、操纵价格等方式影响市场价格走势;

  ③在债券投标过程中,恶意压低投标价格,影响中标票面利率。

  【考点】资产业务——债券投资业务——债券投资的风险

  5.【题干】下列关于商业银行理财业务的表述,正确的有( )。

  A.与传统的中间业务相比,理财业务及信托、基金、证券、保险等领域,需要综合运用境内外货币市场及资本市场金融工具,是一项技术含量高的综合性金融服务

  B.按照管理运作方式不同,个人理财业务可分为理财顾问服务和综合理财服务

  C.个人理财业务是指商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业化服务等

  D.对公理财业务主要包括金融资信服务、企业咨询服务、财务顾问服务、现金管理服务和投资理财服务等

  E.商业银行理财业务是商业银行将客户关系管理、资金管理和投资组合管理等业务融合在一起,向公司、个人客户提供综合性的定制化金融产品和服务

  【答案】ABCDE

  【解析】综上所述,均符合商业银行的特性。

  【考点】理财业务——理财业务概述——理财业务特点及其与传统信贷业务的差异

  6.【题干】根据《银行业监管管理法》的规定,中国银行监督管理委员会提出的具体监管目标包括( )。

  A.减少金融犯罪

  B.增进公众对现代金融的了解

  C.确保物价稳定

  D.增进市场信心

  E.保护广大存款人和消费者的利益

  【答案】ABDE

  【解析】根据《银行业监督管理法》的规定,银监会结合国内外银行业监管经验,提出了四个具体监管目标:

  ①通过审慎有效的监管,保护存款人和其他客户的合法权益;

  ②通过审慎有效的监管,维护公众对银行业的信心;

  ③通过宣传教育和信息披露,增进公众对现代银行业金融产品、服务的了解和相应风险的识别;

  ④努力减少银行业金融犯罪,维护金融稳定。

  【考点】银行监管目标、方法——银行监管目标

  7.【题干】按金融工具交易的阶段划分,金融市场可划分为( )。

  A.货币市场和资本市场

  B.一级市场和二级市场

  C.发行市场和流通市场

  D.场内交易市场和场外交易市场

  E.现货市场和期货市场

  【答案】BC

  【解析】按金融工具交易的阶段划分,金融市场可划分为一级市场和二级市场,也可以划分为发行市场和流通市场。

  【考点】金融市场——金融市场概述——金融工具

  8.【题干】下列不属于票据诈骗罪客观方面表现的有( )。

  A.明知是伪造、变造的汇票、本票、支票而使用

  B.签发空头支票或者与其预留印鉴不符的支票,骗取财物

  C.使用伪造、变造委托收款凭证、汇款凭证、银行存单

  D.明知是作废的收款凭证、汇款凭证及银行存单而使用

  E.冒用他人的汇票、本票、支票

  【答案】CD

  【解析】票据诈骗罪客观方面表现为:

  ①明知是伪造、变造的汇票、本票、支票而使用;

  ②明知是作废的汇票、本票、支票而使用;

  ③冒用他人的汇票、本票、支票;

  ④签发空头支票或者与其预留印鉴不符的支票,骗取财物;

  ⑤汇票、本票的出票人签发无资金保证的汇票、本票或者在出票时作虚假记载,骗取财物。

  【考点】刑事法律制度——金融犯罪与刑事责任——金融诈骗罪

  9.【题干】商业银行贷款业务的基本业务流程包括( )。

  A.贷后管理

  B.贷款审批

  C.贷款申请

  D.贷款调查

  E.贷款发放

  【答案】ABCDE

  【解析】商业银行贷款业务的基本业务流程包括贷款申请→受理与调查→风险评价→贷款审批→合同签订→贷款发放→贷款支付→贷后管理→贷款回收与处置。

  【考点】资产业务——贷款业务——贷款业务流程

  10.【题干】按存款的支取方式不同,单位存款一般分为( )。

  A.单位通知存款

  B.单位定期存款

  C.单位协定存款

  D.单位活期存款

  E.保证金存款

  【答案】ABCDE

  【解析】按存款的支取方式不同,单位存款一般分为单位活期存款、单位定期存款、单位通知存款、单位协定存款和保证金存款等。

  【考点】负债业务——存款业务——单位存款业务

  所有坚韧不拔的努力迟早会取得报酬。 银行从业考试试题为大家整理好了,希望能够帮助大家轻松备考, 快来检测学习成果吧,一定要抓紧时间练习呦。 预祝大家能够在6月份的考试中一句通关,取得好成绩。


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