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银行从业资格考试《个人理财(初级)》章节练习题

日期: 2022-09-22 13:40:54 作者: 宗敬先

在备考过程中很多小知识点在学习中很容易忽略,但是当你做了大量的题目时,总会覆盖到这方面的。刷题可以帮助你复习,帮助你排除一些知识盲区。

1、按投资者对风险的态度划分,投资以储蓄、理财产品和债券为主,结合高收益的股票、基金和信托投资,优化组合模型,使收益与风险均衡化的客户

类型是()。【单选题】

A.风险厌恶型

B.风险偏好型

C.风险偏爱型

D.风险中立型

正确答案:D

答案解析:选项C:风险中立型,介于风险厌恶型和风险偏好型两类投资者之间,期望获得较高收益,但对于高风险也望而生畏;投资应以储蓄、理财产品和债券为主,结合高收益的股票、基金和信托投资,优化组合模型,使收益与风险均衡化;选项A:风险厌恶型,对待风险态度消极,不愿为增加收益而承担风险,非常注重资金安全,极力回避风险;投资工具以安全性高的储蓄、国债、保险等为主;选项B:风险偏好型,对待风险投资较为积极,愿意为获取高收益而承担高风险,重视风险分析和规避,不因风险的存在而放弃投资机会;投资应遵循组合设计、设置风险止损点,防止投资失败影响家庭整体财务状况;选项D:风险偏爱型,说法有误。

2、在理财规划中,下列属于客户经济目标的有()。【多选题】

A.投资规划

B.税务规划

C.家庭财务保障

D.遗嘱遗产规划

E.养老投资规划

正确答案:A、B、C、D、E

答案解析:在理财规划中,我们一般把客户的经济目标概括为以下几个方面:(1)现金与债务管理;(2)家庭财务保障(选项C正确);(3)子女教育与养老投资规划(选项E正确);(4)投资规划(选项A正确);(5)税务规划(选项B正确);(6)遗嘱遗产规划(选项D正确)。

3、下列对家庭生命周期各阶段的理财建议,不合适的是( )。【单选题】

A.家庭衰老期尽量不要承担贷款

B.投资于股票的资产比例应随户主年龄的增加而有所上升

C.家庭形成期和衰老期相对而言都需要持有较高比例的流动性资产

D.家庭成长期需要并且应该利用房屋贷款、汽车贷款等各项贷款

正确答案:B

答案解析:选项B说法不合适:投资于股票的资产比例应随户主年龄的增加而有所下降。

4、下列选项中不属于定性信息的是()。【单选题】

A.客户个人爱好

B.客户资产状况

C.客户职业生涯发展

D.家庭成员信息

正确答案:B

答案解析:选项B:客户资产状况属于客户财务信息,即定量信息;选项A:客户个人爱好属于客户非财务信息,即定性信息;选项C:客户职业生涯发展属于客户非财务信息,即定性信息;选项D:家庭成员信息属于客户非财务信息,即定性信息。

5、使用调查问卷工具的优势包括()。【多选题】

A.简便易行

B.有的放矢

C.有针对性地采集信息

D.容易量化

E.客户接受度高

正确答案:A、B、C、D、E

答案解析:使用调查问卷工具的优势包括简便易行,有的放矢、有针对性地采集信息,容易量化,客户接受度高。

以上就是今天的全部内容,希望对备考的小伙伴有所帮助。望各位考生保持平和的心态,有针对性的进行突击备战,在考试中取得令人满意的成绩!


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